睢宁农商银行：打好“四张牌”力促内控管理再提升

为深入贯彻合规银行建设新三年规划部署，睢宁农商银行通过着力打好“四张牌”，增强联动整改合力，推动合规内控管理工作取得实效。

打好文化引领牌，筑牢整改思想根基。一是宣导教育深入化。党委开展5·10“思廉日”主题教育与案件警示教育等活动，通过廉政党课、学习案件通报、参观廉政教育基地，引导全员反思教训，增强风险敏感度，提高制度认知力。开展“一把手”讲合规系列宣讲，围绕合规文化与业务经营的关系，旗帜鲜明的表明立场，进一步根植合规经营意识。二是学习培训常态化。开展《员工行为管理红皮书》专题学习，收集监管新法规、省联社新制度、风险提示，组织全员按月开展合规学习，按季开展合规测试，针对客户经理、综合柜员等不同岗位开展培训110场，强化红线意识的同时，提升全员合规履职能力。

打好机制建设牌，完善整改管理体系。一是建立整改领导机制。把问题整改管理作为“一把手工程”来抓，成立领导组织，完善联动整改机制，组织召开重点问题整改推动会议，加强责任单位、条线管理部门与合规部门的分工协作，进一步建立健全内控严密、查防结合、标本兼治的长效管理机制。二是健全整改考核机制。完善《年度工作综合考核办法》，将问题整改纳入部门支行经营考核，修订《合规履职绩效考核办法》，分岗位设定考核指标，按月开展考核评价，压实全员合规履职责任，将内控合规管理有机融入日常经营管理工作中，促进整改推动常态化。

打好科技支撑牌，注入整改提升动能。一是强化业务系统的关口前移。升级掌上信贷系统，加大统一授信控制，加强贷前资料收集、贷中信贷双录、贷后检查等信贷全流程的标准化管理，实现联网核查、黑名单、汇法网、征信报告、风险预警信号等12类模型的风险自动拦截，提升问题的事中防控能力。二是强化监督系统的数据应用。结合违规问题表现形式优化审计、事后监督等系统的监测模型，提高信贷资金准入使用、员工行为管理、柜面风险控制类问题的监督效率，确保问题第一时间发现并整改，防范风险积聚曼延。三是强化管理系统的标准化支撑。完善违规问题销号系统，通过标准化的问题台账、问题要点，实现问题的汇总分析与屡查屡犯的动态更新，为问题整改的长效管理奠定基础。

打好基础管理牌，保障整改管控质效。一是明确两个重点，加强条线管理。制定案防重点机构标准，明确案防重点机构，制定《案防重点机构风险排查工作方案》，加强辅导监督。制定屡查屡犯问题识别标准，开展合规短板梳理，明确重点业务领域，以“内控合规管理建设年”为契机，组织条线部门制定17项管控措施，有效降低屡查屡犯问题发生率。二是对标两项检查，强化内控提升。针对各项检查发现问题，制定专项整改方案，在落实即查即改的同时，从制度、流程方面开展合规分析，进一步夯实内控管理基础。三是厘清两项责任，严厉违规问责。在追究直接责任的基础上，针对重点问题开展管理责任认定，进一步压实了条线管理部门的整改责任，保障联动整改提质增效。

（魏威 徐娟）