睢宁农商银行：打出反诈“组合拳” 守住百姓“钱袋子”

冒充客户诈骗、刷单返利诈骗、虚假网络贷款、虚假投资理财……这些生活中耳熟能详的电信诈骗圈套，无孔不入的潜藏在我们身边，层出不穷的花样让人防不胜防，一不留神就会造成财产损失。为了有效阻击电信诈骗，保护人民群众财产安全，睢宁农商银行积极参与打击电信诈骗犯罪行动，三项举措打出反诈“组合拳”，牢牢守住老百姓的“钱袋子”。

多方联动打造反诈战线

睢宁农商银行高度重视并积极行动，始终把服务挺在最前面，全面落实金融机构作为反诈最后防线的责任担当。增强数据排查能力。通过建立可疑交易数据分析模型，对存量账户滚动开展涉诈排查、风险管控。及时推送可疑线索。针对监测系统和人工甄别出来的可疑账户，及时将相关线索推送到反诈管理部门。积极加强警银合作。积极对接公安机关，建立反诈联盟，在厅堂大力宣传“国家反诈中心”APP并引导客户注册，逐步形成覆盖面广、链条长的反诈战线。

重点渠道筑牢反诈关卡

睢宁农商银行将营业场作为反诈防线的最后关卡。建设专业队伍强化反诈力量。营业网点人员利用晨会、夕会学习防诈反诈手段和防范方法，提高自身识诈、反诈水平以及拦阻电信网络诈骗处置能力，有效预防、识别和遏制电信诈骗。打造“眼耳口”模式提高反诈意识。“眼”是指在营业场所醒目位置摆放或粘贴反诈宣传资料，“耳”是指厅内电视屏幕反复播放防诈、反诈宣传片，“口”是指大堂经理和柜面人员实行面对面反诈宣传。常态化转账提醒守牢反诈防线。大堂经理和柜面人员对每一位转账客户都要询问汇款用途、交易对手以及是否认识对方，及时对可疑转账行为进行提醒与劝阻。

花式宣传巧织反诈网络

睢宁农商银行在反诈宣传工作上下足功夫，开展多种方式宣传，织密反诈宣传网络，努力让反诈知识听在老百姓耳边、嵌入老百姓心中。构建立体化反诈知识宣传厅堂。在柜台、自助区、等候区等都摆放着宣传折页和易拉宝，借助LED屏、电视广告机等，滚动推广反诈宣传标语，在厅堂开展反诈“微沙龙”活动，让每一位来网点办理业务的客户都能接受反诈提醒。打造定制化反诈知识宣传模式。成立反诈宣传小分队，走入企业、社区、校园、村居，针对学生、老人、青年等不同群体特点开展针对性反诈宣传，已累计发放宣传折页4000余份，受众6000余人次。营造趣味性线上反诈宣传氛围。利用微信公众号平台，打造“知识+趣味+警示”的“三维课堂”，将反诈知识通过短视频、谚语诗歌、警情通报、一图读懂等方式广而告之，提升消费者风险识别能力。

通过打造反诈战线、筑牢反诈关卡、巧织反诈网络，睢宁农商银行在防范电信诈骗的各项工作上取得了一定的成效。截至2022年8月，该行共控制可疑账户463户，成功堵截电信诈骗8起，挽回客户损失58.4万元，向公安部门移交3批次共44个可疑交易账户线索。

（王宁 仝鹏）